2018年1月から運用を開始したiDeCoの４年８か月（５６か月）目の運用状況を振り返ります。
私は現在SBI証券の「iDeCoセレクトプラン」にて運用を行っています。2020年9月までは、SBI証券の「iDeCoオリジナルプラン」にて運用を行っていたのですが、2020年10月に後発で低コストな投資信託を取り揃えた「iDeCoセレクトプラン」に変更しました。
私が勤務している会社には確定給付企業年金（DB）があるため私のiDeCoでの拠出限度額は月額12,000円です。下の図の③に該当します。
iDeCo開始から２年程度は月額5,000円、それから１年程度は月額8,000円の拠出で、満額の12,000円拠出になったのは直近の１年程度です。今後も満額12,000円の拠出を継続の予定です。
2022年株式相場の概況
私はiDeCoで全世界株式、米国株式、日本株式の投資信託を保有しています。まずは、それぞれの株式相場の状況を見ておきましょう。
全世界株式（ACWI）、米国株式（S&P500）、TOPIXの１か月の推移は次の通りで、中旬にかけて３指数ともに約4%程度上昇したものの、月末にかけて下落し、最終的にACWIは-4.0%、S&P500は-3.9%、TOPIXは+0.6%となりました。
年初来では次の通り。ACWIとS&P500は7月から引き続いて6月中旬の底値から戻していたものの、8月中旬からの下落で結局-19.2%、-17.5%で終えました。これから9月、10月にかけて一段と下げるという見方もあり、厳しい状況が続きそうです。
一方、ドル円は月初132円付近だったものが、月末には139円台と一気に円安方向へ。
年初来で見ると、ここ３か月程度は130～140円付近で推移しています。
※ この記事を書いている9/6の夜時点で142円を突破しました！！
2022年8月の「iDeCo」運用状況
さて、いよいよ本題です。
2022年8月末時点でのiDeCo運用状況はこんな感じ。こちらはSBI証券・iDeCoセレクトプランの加入者サイトのページです。
前月比と年初来比を含めると次の通りです。
ちょっとした気持ちの変化があって、日本株の投資信託をすべて「ジェイリバイブ」へスイッチングしたため、「日経平均」と「TOPIX」がゼロになり、「ジェイリバイブ」の年初来比がおかしなことになっています。
- 評価額 529,123円（前月比+3.3%）
- 損益 +118,123円（損益率 +28.7%）
評価額合計は前月比で+3.3%となり、買い増し分（12,000円、約2.3%）プラスアルファ程度ですね。損益率は+28.7%で前月とほぼ変わらずです。
今後の「iDeCo」運用方針
現状の掛金配分は次の通りです。拠出限度額である12,000円を現状の配分で毎月購入する方針を継続します。
2022年8月の「iDeCo」運用状況：まとめ
2022年8月のiDeCo運用状況をみてきました。
- 評価額 529,123円（前月比+3.3%）
- 損益 +118,123円（損益率 +28.7%）
全世界株式や米国株式は7月から引き続いて8月前半は上昇していたものの、8月中旬から下落して、年初来で-19%、-17%となりました。
また、ドル円は7月末の132円台から8月末は139円台と再び円安方向へ振れていて、9月初旬には142円を突破しました。
今後もアメリカの動向次第で私のiDeCoも大きく動くと思いますが、iDeCoの積み立ては無心で継続あるのみです。
それではまた！！
