2020年10月から運用を開始した「つみたてNISA」の１年９か月（２１か月）目の運用状況を振り返ります。
私は「つみたてNISA」口座を楽天証券で保有し運用しています。
「つみたてNISA」の「非課税投資枠」は毎年40万円となっています。毎月同額積み立てるとすると、40万円÷12か月で毎月33,333円分を積み立てることが可能です。
ただ、毎月33,333円だと33,333円×12＝399,996円と4円の端数が出てしまい、40万円の満額投資をすることができません。
楽天証券では、毎月のつみたて設定とは別にオプションで「増額設定」があります。年の途中でつみたてNISAを始めた場合や端数も含めて40万円の投資枠を使い切りたい場合に活用できます。
ただし、「増額設定」は1回につき100円以上を設定する必要があるため、4円の端数分だけを増額することができません。
そこで、2022年は毎月33,300円（現金33,000円＋ポイント300円）分の投資信託を購入し（33,300円×12か月＝399,600円）、残りの400円を12月の購入分で「増額設定」する予定です。
2022年株式相場の概況
私は「つみたてNISA」で全世界株式、米国株式、日本株式の投資信託を購入しています。私の「つみたてNISA」運用状況を確認する前に、それぞれの株式相場の状況を見ておきます。
全世界株式（VT）、全米株式（VTI）、TOPIXの１か月の推移は次の通りで、中旬にVTとVTIは10%程度、TOPIXは5%程度下げ、そのまま月末までほぼ横ばいとなっています。
年初来では次の通り。VTとVTIは5月中旬の下げからもう一段下げ、ついにマイナス20％以上の下げとなりました。個人的にはこのあたりが底であって欲しいものです。
2022年6月の「つみたてNISA」運用状況
2022年6月末時点での「つみたてNISA」運用状況はこんな感じです。
前月比と年初来比を含めると次の通りです。
評価額合計は前月比でプラス2.2%となり、買い増した33,300円（約4.4%）分すらない状況。指数（VT・VTI）が10%弱下げているので、しょうがないですね。
年初の損益率がプラス22.9%に対し、６月末はプラス11.0%と年初から損益率は半分になっていますが、それでもマイナスになっていないのは、まだまだ１年９か月とはいえ積み立てを継続してきた結果かと。
今後の「つみたてNISA」運用方針
現状の積立設定は次の通りです。33,000円（現金33,000円＋ポイント300円）を現状の配分で毎月購入する方針を継続します。
楽天証券での投資信託積立購入方法に「楽天キャッシュ」が追加されたことにより、設定の画面が変わりましたね。私も早速、「楽天カード決済」から「楽天キャッシュ決済」へ変更しました。
年初来から20%以上下げている厳しい状況ではありますが、逆に今が買い時と思って愚直に積み立てるのみです。
それでは、また！！
